Milyen a jó pénzügyi tanácsadó?

Szopper Zsófia alkusz, pénzügyi tanácsadó. Eredetileg orosz-történelem szakon diplomázott. A számok világa viszont már akkor foglalkoztatta: memóriájába napra, órára lebontva égtek bele a fontos események dátumai. Másoddiplomáját tervezgetve először külkereskedelemben gondolkodott, mégis a hozzá közelebb álló, pénzügy szakos képzésben kötött ki. Itt azonnal kiderült, jó helyen jár: hamar és könnyedén oldotta meg azokat a számításos feladatokat, amelyekkel a csoporttársai többsége csak küszködött. Alkuszi, pénzügyi tanácsadói munkáját is ebben az időszakban, a húszas évei első felében kezdte.

Kulcs a hitelesség

Mindezek ellenére úgy látja, a számok világában is a hiteles kommunikáció a kulcs. ”Nem csak a számokon, matematikai készségeken múlik, hogy kiből válik jó pénzügyi tanácsadó. A mi munkánkban a határozott, meggyőző kommunikáció, a hiteles fellépés a leglényegesebb. Ráadásul ma már rendelkezésre állnak az alkuszok részére a kalkulátorok, amelyek sok gondot levesznek a vállukról. Az az alkusz lesz sikeres, aki szereti az embereket és szeret nekik hatékony segítséget nyújtani pénzügyekben, mert a lakosság ebben nem annyira erős. Akinek csak a dollárjelek lebegnek a szeme előtt, az általában nem sikeres”- mondja Zsófia.

Nem nyerő a fiatalság

A karizmatikus, magabiztos, de intelligens fellépés és az ápolt, elegáns külső is alapfeltétel. Alkuszként a jó memória is elkél. A legprofibbak még a VIP-ügyfeleik telefonszámait az okostelefonjuk memóriája helyett inkább fejben tartják - adatvédelmi okokból… Ebben a szakmában - szemben a trendekkel és néhány céget kivéve - nem mindent vivő a fiatalság. Az ügyfelek szívesebben fogadják befektetési döntéseiknél a már élettapasztalattal rendelkező alkuszokat, mint a munka világát csak frissen kóstolgató, gyakran még a szülői házban élő pályakezdőket. Olyannyira, hogy a sikeres üzletkötések érdekében, alkalmanként még ”komolyabbá” kell tenni az alkusznak a megjelenését. Merthogy 25 éves kor alatt nemigen veszik őket komolyan. Pályakezdőként Zsófia is belefutott ebbe. ”A húszas éveim elején párszor azt tapasztaltam, hogy hosszú, szőke, göndör hajjal csak egy kis fiatal fruskát és nem a hozzáértő szakembert látták bennem a potenciális ügyfeleim.

Hogy lehet komolyabbá válni?

Aztán változtattam a frizurámat sötétebb színűre és rövidebbre. Ezzel egyből komoly hatást keltettem. Innentől kezdve senki nem firtatta az életkoromat és a sikeres üzletkötésekből is azonnal több lett.” Határozottság nélkül viszont aligha lesz sikeres a pénzügyi tanácsadó. Nemrégiben azért esett el egy jó üzlettől egy, a szakmát nemrégiben kezdő hölgy, mert végig érződött rajta, hogy még nem eléggé tapasztalt ezen a terepen. Pedig az ügyfél 5 millió forintját szerette volna befektetni a fiatal alkusz segítségével - csakhogy ő leblokkolt a helyzet láttán, mert korábban ennyi pénzt egyben még sosem látott…

Nem elég csak üzletkötésig érdeklődőnek lenni

Egy jól dolgozó alkusz számára az ügyfelei további sorsa sem közömbös. Nem etikus valakit csak a szerződéskötés idejéig figyelemmel kísérni, majd sorsára hagyni. A lelkiismeretes szakemberek akár negyedévente felhívják az ügyfeleiket és az életükben bekövetkezett változásokat is számon tartják. Már csak azért is, mert sok befektetés az egyéni élethelyzetek változása - pályakezdés, családalapítás - tükrében, menet közben előnyösebb feltételekre változtatható. Alkusznak lenni - bár a kedvcsináló álláshirdetések mást állítanak - nem csupán a szabad, kötetlen munkaidőről szól. Aki valódi sikereket akar elérni, az gyakran reggel 8-tól este 22 óráig talpon van - de a mellékállásban tevékenykedők is napi 2-3 tárgyalásra számíthatnak.

Határ a csillagos ég, de nulláról indul a hónap

Emellett a legtöbben hétvégenként is ügyfeleket látogatnak - ők általában ilyenkor érnek rá. A terület viszont jól jövedelmez. A saját munkavégzés mellett pénzügyi tanácsadói csapatot is koordinálva, 4-5 után év akár a havi bruttó 7 számjegyű fizetési kategória is reálisan elérhető.

Takács Gabriella, 2014. február 28.